AI基金国富金融地产混合A（001392）披露2025年年报，2025年基金利润83.41万元，加权平均基金份额本期利润0.1584元。报告期内，基金净值增长率为10.29%，截至2025年末，基金规模为533.92万元。
该基金属于灵活配置型基金。截至4月10日，单位净值为1.295元。基金经理是赵宇烨。
基金管理人在年报中表示，2026 年是“十五五”开局之年，宏观环境有望实现内外共振。美国 2025 年四季度开始进入降息周期，有望引领全球货币宽松，提振全球需求。同时，美国战略收缩可能带来中美关系缓和，减少贸易摩擦，利好国内出口。从经济结构上看，大概率延续2025年以来K型复苏，传统行业逐步企稳，科技领域则呈现高景气。过去两年海外AI资本开支大幅增加，模型功能不断突破，2026年有望看到应用端爆发，从而进一步拉动上游投资；存储大周期下，半导体投资也有望加码；商业航天、机器人等新兴领域也可能看到关键进展。
截至4月10日，国富金融地产混合A近三个月复权单位净值增长率为-8.11%，位于同类可比基金1160/1287；近半年复权单位净值增长率为-4.58%，位于同类可比基金1111/1286；近一年复权单位净值增长率为12.81%，位于同类可比基金986/1286；近三年复权单位净值增长率为7.52%，位于同类可比基金827/1286。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.3367，位于同类可比基金830/1274。
截至4月10日，基金近三年最大回撤为22.03%，同类可比基金排名340/1273。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为18.26%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为86.67%，同类平均为72.57%。2024年末基金达到92.43%的最高仓位，2019年一季度末最低，为39.05%。
截至2025年末，基金规模为533.92万元。
截至2025年12月31日，基金持有人共计375户，合计持有387.61万份。其中管理人员工持有15.87万份，占比4.09%，个人投资者占比100.00%。
截至2025年12月31日，基金最近一年换手率约331.66%，持续低于同类均值。
该基金持股集中度较高。截至2025年末，基金十大重仓股分别是渣打集团、杭州银行、南京银行、中国人寿、中国太保、中国平安、新致软件、国泰海通、招商银行、交通银行。
（文章来源：中国证券报·中证网）
